Україна не виконала зобов’язання, яке передбачене Ukraine Facility – не була проведена Національна оцінка ризиків легалізації (відмивання) доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансування тероризму (НОР). Відповідальність за це несе чинне керівництво Держфінмоніторингу, про що йдеться у Довідці щодо зриву зобов’язань, яка є в розпорядженні D.UA та надана виданню джерелом в уряді.
“НОР не пов’язано з законодавчою складовою і залежить виключно від ефективності роботи Держфінмоніторингу, – невиконання цього зобов’язання є прогалиною в виконавській дисципліні та безвідповідальністю керівництва Держфінмоніторингу”, – зазначається у Довідці.
У документі вказується, що Міжнародні стандарти FATF та Закон «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» вимагають регулярного проведення НОР – не рідше одного разу на три роки. При цьому відповідальним за проведення НОР є Держфінмоніторинг.
НОР вже проводились Держфінмоніторингом у 2016, 2019, 2022 роках.
У 2025 році НОР Держфінмоніторингом не була проведена (строк: грудень 2025 р.). На офіційному веб-сайті Держфінмоніторингу в розділі «Національні ризики» відсутня будь-яка інформація, що стосується проведення НОР у 2025 році.
Невиконання НОР є прямим порушенням:
- Рекомендації 1 FATF.
- Частини 2 статті 28 вищезгаданого Закону.
- Пункту 15 Порядку збору, обробки і аналізу інформації щодо результатів діяльності суб’єктів фінансового моніторингу, затвердженого постановою Кабміну від 5 серпня 2020 р. No 690.
- Кроку 4.8 Плану України, схваленого розпорядженням Кабміну від 18.03.2024 р. No 244-р в рамках реалізації ініціативи Євросоюзу Ukraine Facility.
“За наявною інформацією, зрив зобов’язань України по Ukraine Facility та невиконання кроку 4.8 Плану України щодо проведення НОР може призвести до негативної оцінки Європейської Комісії та зменшення виплати за IV квартал 2025 року на 137 505 357 Євро“, – йдеться в Довідці.
У документі зазначається, що невиконання Плану України загрожує втратою значної частини з 50 мільярдів євро макрофінансової допомоги від ЄС до 2027 року, оскільки фінансування безпосередньо залежить від проведення реформ. Це може викликати серйозні проблеми з економічною стабільністю, затримки у відновленні інфраструктури, а також знизить довіру міжнародних партнерів (Transparency International Ukraine).
Нагадаємо, що 2 березня DiXi Group повідомляла про те, що «Невиконані індикатори Плану України продовжують накопичуватися, що призводить до втрати значної суми підтримки від ЄС та фактичного зриву ключових реформ. За підсумками 2025 року Україна не виконала 14 індикаторів на суму понад €3,9 млрд. Левову частку цих зобов’язань не виконано за IV квартал 2025 року – 10 невиконаних індикаторів вартують €2,5 млрд.».
У лютому 2026 року Консорціум незалежних аналітичних центрів RRR4U (Центр економічної стратегії, Інститут економічних досліджень та політичних консультацій, Інститут аналітики та адвокації та DiXi Group) інформував, що затримка з реформами може коштувати Україні 5,1 млрд Євро.
Як писало D.UA, українські банки незабаром стануть чемпіонами світу за кількістю критеріїв ризиковості — їм довідки про доходи вже навіть пенсіонери подають. Українські працівники побоюватимуться підвищення зарплати, адже, не дай Боже, не відповідатимуть «заявленому фінансовому профілю». А у владі вже спостерігається тотальний дефіцит кадрів, оскільки довічний статус ПЕП (політично значущої особи) — це довічна підвищена ризиковість. Фінансовий моніторинг не подобається ані людям, ані банкам, водночас зовсім не обтяжує ані корупціонерів, ані сам Держфінмоніторинг. Про це читайте в статті Юлії Самаєвої, редакторки економіки D.UA, – “Держфінмоніторинг: рекорди у звітах, нуль у справах і сотні мільйонів виведені з країни”.